積立投資信託・iDeCoスタートキャンペーン(第2弾)

商品概要

名称 積立投資信託・iDeCoスタートキャンペーン(第2弾)
対象店 全店(ただし、セルフうどん支店を除く)
プレゼント内容 抽選で100名様に現金3千円をプレゼント
プレゼント対象者

以下(1)(2)の条件を満たす個人のお客さま

(1)キャンペーン期間中、新規に積立投資信託の契約またはiDeCoの加入申込された方
積立投資信託 店頭窓口   :月額10,000円以上
インターネット :月額 3,000円以上
iDeCo 店頭窓口   :月額10,000円以上

(2)令和4年5月末時点の取引状況

積立投資信託 上記契約を継続し、2回以上の積立実績がある方
iDeCo 上記申込に対し、加入受付が完了されている方
抽選権の追加
(ひとり最大3口)
  • 期間中、当行で初めて投資信託の口座を新規開設された方
  • 令和4年3月末時点で当行の個人インターネットバンキングの契約がある方
  • 令和4年3月末時点でインターネット投資信託の電子交付サービスの契約がある方
プレゼント時期 令和4年6月下旬予定
プレゼント方法 当選者の投資信託指定口座又は当行取引口座へ振込
※当選発表はプレゼントの振込入金をもってかえさせていただきます。

本キャンペーンに関するご留意事項

  • 本キャンペーンは、自動エントリーになります。
  • ご当選の通知は行わず、入金をもってお知らせに代えさせていただきます。
  • インターネットから積立投資信託をお申込みの場合は、個人インターネットバンキングの契約及び投資信託口座の開設が必要です。
  • 書類不備等で対象期間中に受付又は契約ができなかった場合は対象外とします。
  • プレゼント入金時点で指定の口座の解約又は当行に口座がない場合は本キャンペーンの対象外となります。
  • 本キャンペーンは重複当選はございません。
  • プレゼントは、税法上の確定申告が必要となる場合がございます。税金に関する詳細は、税務署等にお問合せください。
  • 金融情勢の変化等により、今後予告なくキャンペーン内容の変更または取扱いを中止する場合がございます。
  • 本キャンペーン開始前の期間において、同種の条件によるキャンペーンを実施しております。また、本キャンペーン期間終了後、同種の条件によるキャンペーンを改めて実施する場合がございます。
  • その他留意事項、詳細等については、別紙又はホームページをご覧ください。また、当行本支店窓口までお気軽にお問い合わせください。

投資信託についてのご留意事項

  • 投資信託は預金ではなく、元本の保証はございません。また、預金保険の対象ではございません。
  • 投資信託の運用による損益は投資信託をご購入のお客様に帰属します。
  • 投資信託基準価額は、組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがございます。
  • 当行でご購入いただく投資信託は、投資者保護基金の対象ではございません。
  • 香川銀行は販売会社であり、投資信託の設定および運用は運用会社が行います。
  • 投資信託購入時は必ず最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」により商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」は当行本支店等にご用意しています。
  • 投資信託取得のお取引に関して、クーリング・オフの適用はございません。

<主な費用>

  • 申込手数料/お申込み金額に応じ、基準価額に対して最高3.3%(税込)
  • 信託報酬/純資産総額に対して最高年率2.42%(税込)
  • 信託財産留保額/換金時の基準価額に対して最高0.5%
  • また、これらとは別に監査報酬、有価証券売買委託手数料などその他費用等(運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額を示すことができません。)を、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細は各商品の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」をご確認ください。

※詳しくは窓口までおたずねください。

NISA制度(NISA・つみたてNISA)に関するご留意事項

<NISAについて>

  • NISA口座は、原則すべての金融機関を通じて1人1口座のみ開設できます(金融機関を変更した場合を除く)。
  • 平成27年1月以降、一定の手続きのもとで金融機関の変更が可能となりました。ただし、金融機関の変更手続きを行い、複数の金融機関でNISA口座を開設した場合でも、各年において1つのNISA口座でしか株式投資信託を購入することができません。また、NISA口座内の株式投資信託を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税枠を利用していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 各年120万円の非課税口座の枠は、その年にしか使うことができず、未使用分を翌年以降に繰り越すことはできません。

<つみたてNISAについて>

  • つみたてNISAとNISAは選択制であり、併用はできません。
  • つみたてNISAに係る積立契約の締結が必要であり、同契約に基づき定期かつ継続的な方法による買付を行います。
  • つみたてNISAはNISAと異なりロールオーバーができません。
  • つみたてNISA口座を開設した日から10年を経過した日およびその日以後5年を経過するごとに、口座開設者のお名前・ご住所について確認させていただきます。
  • なお、当該確認ができない場合には、つみたてNISAが利用できなくなる場合がございます。

<共通事項について>

  • 本制度の対象となる商品のうち香川銀行では、株式投資信託を取り扱いしています。
  • 他の口座との損益通算はできません。また、非課税口座内で譲渡損が発生したとしても繰越控除することはできません。
  • 非課税口座内で保有している株式投資信託等を一度売却すると、売却部分の非課税投資枠は再利用できません。
  • 株式投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であるため、本制度のメリットは受けられません。

※今後の税制改正等により、内容が変更となる場合がございます。

個人型確定拠出型年金<iDeCo>についてのご留意事項

  • 原則、60歳まで途中のお引き出し、脱退はできません。
  • 掛金は原則、60歳になるまで(59歳11ヵ月目まで)拠出します。
  • 運用商品はご自身でご選択いただきます。運用の結果によっては、損失が生じる可能性があります。
  • 特に加入から60歳までの期間が短く掛金が小額の場合、受取金額が掛金合計額を下回ることがございます。
  • 加入から受け取りが終了するまでの間、所定の手数料がかかります。
  • 60歳時点で通算加入者等期間が10年に満たない場合、段階的に最高65歳まで受け取りを開始できる年齢が繰り下がります。
  • 当行のiDeCoは、東京海上日動火災保険株式会社と提携し、当行は受付業務を行っています。
  • この案内媒体はiDeCoの説明および加入のおすすめを目的として作成されたものです。加入にあたっては、運営管理機関が提供する資料等を十分ご確認ください。この案内媒体は令和3年5月10日時点の制度・税制をもとに作成しています。

2021/11/01現在

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