退職金資産運用プラン2ステージ

ご利用いただける方

  • 個人のお客さまで、退職金の支給を受けられた方

    (香川銀行本支店の営業エリア内にお勤め又はお住まいのお客さまに限ります。)

    (東京支店及びセルフうどん支店ではお取扱いしていません。)

ご利用時の確認等

退職金のお受取日及びお受取額が確認できる資料をご提示ください。

  • 香川銀行の預金口座に退職金の振込みがあったお客さま

    退職金お受取口座の預金通帳 等

  • 他金融機関で退職金をお受取りされ、現金またはお振込みにてお申込されるお客さま

    「退職所得の源泉徴収票」等の退職金のお受取日及びお受取額を確認できる資料

退職金のお受取日から5年以内のお客さまがご利用いただけます。

※ご利用には各コースごとの条件がございます。くわしくは各コースの商品概要をご参照ください。

商品概要

商品名(愛称) 自由金利型定期預金(M型)<単利型>【愛称: 2ステージ】
【定期預金コース】ステージ1・ステージ2 (Aコース・Bコース)、【資産運用コース】の2つのコースからお選びいただきます。
ご利用
いただける方
【定期預金コース・資産運用コース共通】
  • 退職金の支給を受けられた方で、退職金のお受取日から5年以内の個人のお客さま
    (香川銀行本支店の営業エリア内にお勤め又はお住まいのお客さまに限ります。)
    (東京支店及びセルフうどん支店ではお取扱いしていません。)

<ご利用時の確認等>

  • 退職金のお受取日及びお受取額が確認できる資料をご提示ください。

香川銀行の預金口座に退職金の振込みがあったお客さま
退職金お受取口座の預金通帳等

他金融機関で退職金をお受取りされ、現金又はお振込にてお申込みされるお客さま
「退職所得の源泉徴収票」等の退職金のお受取日及びお受取額を確認できる資料

【定期預金コース】
  • ご退職後1回限りのご利用となります。
    (過去に当行のご退職者様向け資産運用プラン「2ステージ」(資産運用コースは除く)にお預入れいただいた方はご利用できません。)
【資産運用コース】
  • 退職金のお受取日から5年以内の方で、「定期預金(スーパー定期又はスーパー定期300(3か月もの)」と「資産運用商品(投資信託・金融商品仲介取扱商品)」を同時にお申込みいただいた方
期間 【定期預金コース】 ステージ1・・・3か月  ステージ2・・・6か月
【資産運用コース】 3か月
自動継続 非自動継続(証書式)
預け入れ 預入方法・・・
【定期預金コース】
  • ステージ1は、退職金のお受取日から5年以内にお申込みいただきます。
  • ステージ2は、ステージ1の定期預金満期後に書替継続(初回のみ)をお申込みされた場合にお申込みが可能です。
  • ステージ2(Bコース)は、年金のお受取り又はお受取りの予約を当行にご指定いただきます。
  • ステージ1、ステージ2はそれぞれ同一店舗でのお取扱いとします。
【資産運用コース】
  • 資産運用商品(投資信託・金融商品仲介取扱商品)のお申込みと同時に、一括してお預け入れいただきます。
  • 退職金のお受取日から5年以内であれば、複数回お申込みが可能です。

預入金額・・・2ステージ(定期預金コースと資産運用コース合算)は、退職金のお受取額以内とします。各コースの預入金額は以下のとおりです。

【定期預金コース】

  • ステージ1 300万円以上かつ退職金のお受取額以内
  • ステージ2 ステージ1のお預入れ定期預金の満期継続元利金以内

【資産運用コース】

  • 定期預金と資産運用商品を合わせた、お申込み総額が30万円以上かつ退職金のお受取額以内(資産運用商品における申込手数料・消費税等を含みます。)
    満期を迎えていない2ステージ(資産運用コース)の定期預金が複数ある場合、当該お申込み総額の合算が上限です。

預入単位・・・1円単位

払戻方法 満期日以後に一括して払い戻します。
利息 適用利率・・・
【定期預金コース】
  • ステージ1 預入日の店頭表示金利+年1.0%(税引後 +年0.796%)
  • ステージ2 Aコース 預入日の店頭表示金利+年0.4%(税引後 +年0.318%)

Bコース 預入日の店頭表示金利+年0.6%(税引後 +年0.478%)

※上記金利の上乗せは、ステージ1当初3か月間、ステージ2当初6か月間のみの適用です。

※ステージ1からステージ2の書替を除き、満期日以降のお利息は、解約日又は書替継続日における普通預金利率により計算します。

【資金運用コース】

  • お申込総額のうち30%以上50%未満を資産運用商品に、残りをスーパー定期又はスーパー定期300(3か月もの)に同時にお預け入れいただいた場合
    適用利率 年3.3%(税引後 年2.629%)
  • お申込総額のうち50%以上を資産運用商品に、残りをスーパー定期又はスーパー定期300(3か月もの)に同時にお預け入れいただいた場合
    適用利率 年5.5%(税引後 年4.382%)

※上記金利の適用は当初3か月間のみです。

※満期日以降のお利息は、解約日又は書替継続日における普通預金利率により計算します。

利払方法・・・払戻時に一括してお支払いします。

計算方法・・・付利単位を1円、1年を365日として日割計算をします。

税金 受取利息は源泉分離課税の対象となり、復興特別所得税が課され20.315%(国税15.315%、地方税5%)の税金がかかります。
※ただし、マル優をご利用の場合は除きます。
手数料 預金についてはございません。
付加できる特約
事項
有資格者についてはマル優をご利用できます。
中途解約時の
取扱い
満期日前に解約する場合は、解約日における普通預金金利により計算した利息とともにお支払いします。
預金保険制度 預金については預金保険の対象です。同保険の範囲内で保護されます。
組合わせ商品

【定期預金コース】
スーパー定期又はスーパー定期300(ステージ1:3か月もの、ステージ2:6か月もの)

【資産運用コース】
  • 定期預金:スーパー定期又はスーパー定期300(3か月もの)
  • 資産運用商品(投資信託・金融商品仲介取扱商品):当行指定のラインアップからご選択いただけます。

※詳しくは窓口までお問い合わせください。

その他
参考となる事項
  • 当行本支店でお取扱いします(東京支店及びセルフうどん支店は除きます)。
  • 本プランに各種キャンペーン・他商品の金利上乗せ等は適用できません。
  • 金利環境等の変化により、予告なく商品内容・条件・適用利率等を変更させていただくことがございます。
  • 資産運用商品には元本割れなどのリスクや手数料などのコスト等、商品性に関わる注意点があります。くわしくは下記留意事項を必ずご確認ください。

投資信託に関する留意事項

リスク
  • 投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがございます。
  • 投資信託の運用による損益は投資信託をご購入のお客様に帰属します。
主な費用等

【申込手数料】 お申込み金額に応じ、基準価額に対して最高3.24%(税込)

【信託報酬】 純資産総額に対して最高年率2.376%(税込)

【信託財産留保額】 換金時の基準価額に対して最高0.5%

  • また、これらとは別に監査報酬、有価証券売買委託手数料などその他費用等(運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額を示すことができません。)を、信託財産を通じてご負担いただきます。
  • その他詳細は各商品の「投資信託説明書(交付目論見書)」及び「目論見書補完書面」をご確認ください。
その他の
重要な事項
  • 投資信託は預金ではなく、元本の保証はございません。また、預金保険の対象ではございません。
  • 当行でご購入いただく投資信託は、投資者保護基金の対象ではございません。
  • 香川銀行は販売会社であり、投資信託の設定及び運用は運用会社が行います。
  • 投資信託購入時は必ず最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」及び「目論見書補完書面」により商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 「投資信託説明書(交付目論見書)」及び「目論見書補完書面」は当行本支店等にご用意しています。
  • 投資信託のご購入に関して、クーリング・オフの適用はございません。

金融商品仲介取扱商品に関する留意事項

対象となる
商品

当行で取扱う外国債券、仕組債全て(外貨MMFは除きます。)

  • 東京支店、深川支店及びセルフうどん支店ではお取扱いしていません。
野村證券の
口座開設に
関する
ご留意事項
  • 野村證券で取り扱う商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等(国内株式取引の場合は約定代金に対して最大1.404%(税込)(20万円以下の場合は、2,808円(税込)の売買手数料、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された購入時手数料(換金時手数料)及び運用管理費用(信託報酬)等の諸経費等)をご負担いただく場合があります。
  • 各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。
  • 商品ごとに手数料等及びリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面、上場有価証券等書面、目論見書等をよくお読みください。
外国債券、
仕組債に
関する
ご留意事項
  • 債券のお買付時には、購入対価のみをお支払いいただきます。
  • ご購入される外国債券、仕組債は預金ではありません。また、預金保険の対象ではありません。
  • 投資した資産の減少を含むリスクは、外国債券、仕組債をご購入のお客様が負うことになります。
  • 債券の価格は市場の金利水準の変化に対応して変動しますので、損失が生じるおそれがあります。また、発行者の経営財務状況の変化及び外部評価の変化、通貨発行国の国情の変化(政治・経済・取引規制等)等により、投資元本を割り込むことがあります。加えて外国債券は、為替相場の変動等により損失が生じるおそれがあります。
  • 外国債券、仕組債に関する詳細な情報は、各商品の目論見書、お客様向け資料等をよくお読みください。
  • 外国債券、仕組債は金融商品仲介業で取り扱っており、お客様との取引の相手方は野村證券となります。
  • 外国債券、仕組債のお申込にあたっては、あらかじめ証券口座の開設が必要です。(証券口座の開設には証券会社所定の審査があります。審査の結果、口座開設をお断りすることがあります。)
  • 円貨と外貨を交換する際は、証券会社が決定した為替レートが適用されます。
  • 商号/株式会社香川銀行 登録金融機関 四国財務局長(登金)第7号 加入協会/日本証券業協会
  • 委託金融商品取引業者/野村證券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第142号
    加入協会/日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、
    一般社団法人第二種金融商品取引業協会

※当資料は香川銀行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

※くわしくはお近くの窓口へお問い合わせください。説明書をご用意しております。

※金利環境の変化等により、予告なく商品内容・条件等を変更させていただくことがあります。

香川銀行で年金(国民年金、厚生年金、各種共済年金)をお受取りまたはお受取りのご予約をいただいたお客さまにすてきな特典をご用意しています。

※くわしくはこちら。または香川銀行本支店の窓口までお問い合わせください。

2019/04/01現在

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